基金的净值怎么会增长？
基金资产的增长，来源于基金净值的增长。 基金单位资产价值=基金净资产价值/基金总份额。 其中，基金净资产价值=基金总资产-基金总负债；而基金的总资产则包含基金现金资产、基金所持有的股票和债券的公允价值等。
那么为什么基金净值会增长呢？ 首先，基金的净值和股价一样，都是反映基金经营情况的指标，而且二者在计算时都包含了本金和利息收入，只是利率采用年收益率，而基金收益除了包括股票和债券的差价收入外，还纳入了其他收入来源，如手续费和托管费。所以从理论上来说，基金净值应该比股价更能真实地反映基金的实际投资情况。 而基金净值增长则是由于其持有的股票或债券的收益增加带来的。当所持有的股票价格上涨或者债券利息收入提升的时候，基金的净值就会相应增长。这就像买股票一样，如果买10块钱一股的股票，跌到9块的时候没有卖出去，那么你的账户里就有18元（9块×2）的收入，而如果你买了一万块钱的股票，跌到9千的时候没有卖出，那么你就有一千元的账面收入。这里虽然只少了1块钱，但是却是少赚了1千元。当然如果是上涨的情况也是如此。
需要关注的是基金的净值和价格是不一样的，投资者通常很容易混淆这两个概念。基金的价格和净值之间存在着密切的联系，并且符合以下公式： 基金报价=基金净值+费用 其中的费用就包括了管理费和托管费等各种费用。需要注意的是，这些费用虽然是在购入基金的时候就已经发生并直接计入成本，但是在后续的计量过程中并不会体现出来的。只有在赎回的时候，这些费用才会直接体现在赎回价格中。