招行企业网银如何审批?
楼主的“审批”,是指审核其是否具备开户的合规性(是否符合国家法律法规和监管规定),还是指审查其提交的申请材料是否存在虚假或不符合规定的情形? 前者属于合规性审核,由银行内部合规部门负责,后者属于业务质量审核,由银行内部风险、审计等部门负责;具体而言,就是先由客户经理提交客户申请资料至相关部门进行审核,审核通过后报领导审批,审批通过后制作合同、放款材料等交综合部盖章确认后完成开户手续。
一般来说,公司开立银行账户需要提供以下证明文件:
1.客户的营业执照正、副本复印件;
2.组织机构代码证的正、副本复印件;
3.税务登记证的正、副本复印件;
4.基本存款账户开户许可证复印件;
5.法人代表身份证复印件;
6.授权他人经办的须同时提供经办人身份证复印件;
7.单位公章、法定代表人名章及全部股东(投资人)的印章。 当然,不同地区的商业银行在受理企业开户时需要提供的证明文件可能会有所差异,具体可以拨打拟开户银行客服热线查询。
值得一提的是,根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存规则》(银发〔2007〕489号)的规定,商业银行对单位客户办理单笔金额不低于人民币5万元的现金存款和在异地办理单笔金额不低于人民币1万元的电汇或其他外汇汇款时,应当审核下列材料是否真实、完整且符合法律、法规和监管规定的要求。包括:
1.客户出具的注册文件和工商部门的注册登记资料复印件;
2.依法成立并具有经营资格的单位的资格证明复印件;
3.个体工商户的营业证照及其身份证件复印件;
4.有权机构出具有关资信证明文件的原件和加盖出证机关印章的复印件;
5.能够证明客户身份的真实有效的证件或者其他证明的原件或者复印件,以及与上述材料相符的记载于客户档案中的内容一致的证明。