基金费用包括什么?

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基金的费用主要包括买入和卖出时的手续费,以及每年固定的管理费、托管费和销售服务费(详见下图) 以广发中证500ETF联接A为例,它的买入手续费为0,只有卖出时才会收取1.5%的手续费。对于大部分散户投资者来说,买入和卖出的手续费都可以忽略不计了。

对于主动型管理人来说,每年2%左右的托管费和管理费也并不算高。 但是对于被动型的指数基金来说,每次买卖都要交一笔申购/赎回费。

以广发中证500指数为例,买进要交5%的手续费,卖出的时候也需要交5%的手续费。对于一些短期波动较大的资产,如果采用择时策略,在高低点区间做波段操作的话,因为频繁交易会缴纳不少的佣金。

另外,有些基金会对特定情况收取其他费用,比如对QDII基金会收取海外市场的信息差费用,对ETF基金有可能收一定比例的折溢价补偿费等。 当然,这些费率都是按总额计算的,对于单笔低于100万元的客户,不少基金公司都有额外的优惠,费率可能会根据客户的资金量给予一定的折扣,具体要参照各家基金公司官网公示的数据。

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基金费用是指根据国家法律、法规的规定可以从基金财产中合理计提的费用。目前计算和计提的基金费用主要包括以下几类:

管理费指支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用,一般按基金资产净值的一定比例逐日计提、按月支付。

托管费指支付给为基金提供服务的基金托管人的费用,一般提取方式、支付方式同基金托管费。

认购费、申购费和赎回费指基金在发行或申购、赎回时一次性收取的费用,一般采用前端收费或后端收费方式。

销售服务费指支付给负责基金销售和为基金持有人提供服务的基金服务机构的费用,一般采用逐日计提、按月支付方式。

其他费用包括信息披露费、持有人大会费、审计费、律师费、上市费、分红手续费等,这些费用由基金承担,一般按实际支出金额支付。

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