如何做好私募基金销售?
首先,我要告诉你的是,国内目前私募行业处于“卖方市场”向“买方市场”转变的过程之中。 所谓“卖方市场”就是代销渠道依靠产品销售提成作为主要收入,而“买方市场”则是渠道依靠基金管理人的返佣作为主要收入(当然,好的基金管理人会根据渠道的不同给予不同的返佣比例,但相对而言,这种比例不会太高)。现在大部分规模较大的券商和银行都是实行的“卖方市场”模式,也就是通常所说的“卖者尽责、买者自负”的模式——这个模式在公募基金的销售中体现得比较充分;而一些小的第三方机构则更多的是实行“买方市场”的模式。
当然,无论哪种模式,归根结底都还是要落实到产品和投资人身上。如果产品有吸引力,能够让投资者信任并购买,那么这个过程就顺利多了;否则,就需要代理销售机构和投资者之间通过不断的交流和沟通来达到目的了。 我认为,做好私募产品的销售可以从以下几个方面着手:
第一,认真研究产品。这对于代理销售机构来说是至关重要的一点。因为只有在深度了解了产品的基础上,你才能够向投资者作出合理的解释和说明。同时,这也是你和你的团队是否专业的一个体现。试想一下,当你向客户推介某只产品时,你说“这支股票很好,我朋友买了好多”,这话连你自己都不相信,又如何能让对方相信呢?所以,如果你打算长远地在私募领域发展,希望你能够真正下苦功夫,把基金产品的业务知识吃透。
第二,拓宽人脉关系。这一点类似于第一条,但是又有不同。第一条讲的是专业知识,这条讲的人情世故。任何一个产品都不可能适应所有的投资者的需求,但是你可以尽量满足更多的需求。这需要你熟悉投资者的各种类型,了解他们的投资需求和顾虑,以及他们对于风险和收益的偏好等等。只有你尽可能多地了解这些,你才能更好地做到“对症下药”——这才是最好的销售。
第三,多学些投资理财的知识。这会让你在和投资者沟通的时候有更多的共同话题,让你更容易获得信任。你还应该学会如何分析公司的基本面,这对你理解基金产品的策略和风格会有很大的帮助。最后,你还需要对一些金融知识和财经新闻有所涉猎,这样在你向客户作解读的时候才能有的放矢。