我国开放式基金有哪些?
现在国内有1000多只公募基金了,这些基金的“家”都可以统称为“基金托管部”或“基金财务室”。 那么究竟什么是基金托管部呢?通俗一点说就是帮别人管钱的部门。它主要有两大职能——核算和监管。
首先,基金托管部要负责资金头寸的合理调拨、资金的实时清算,还要对每笔交易进行会计核算并编制相应的财务会计报表;其次,基金托管部还要监督基金经理的一举一动,看其是否有违法违规的操作。 随着近年来无赎回限制的基金增多以及交易型开放基金的兴起,基金托管部的核保、核签功能逐步弱化,但其核算和监控的功能却越来越重要。 对于广大基民来说,最关心的莫过于自己的钱有没有被托管部“挪用”。从历史上来看,因为监管不力从而导致基金托管部挪用基金资产的情况确实发生过。1998年,全国银行间债券市场刚刚建立时,出现了多次基金托管部挪用的案例。
2004年以后,尽管央行大力加强监管,但基金托管部挪用的事件仍然时有发生。不过,自2005年起,随着新《证券投资基金法》的实施和中国证监会对券商、基金公司等机构监管力度的加大,基金托管部挪用的现象已大大减少。目前,在1000多只公募基金中,无赎回限制的基金只有不到10%,即仅100来只。