什么是私募基金托管人?

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1、根据《证券基金法》以及相关法律法规,私募基金的“托管”,是指依照法律、法规和规章的规定,对基金财产及其相关交易进行保管、清算、估值和会计核算,并履行相关信息披露义务的行为。 在基金产品整个生命周期中,托管人职责的关键词是“保管”“清算”“估值”以及“信息披露”。这四个关键词分别对应着托管人的四大主要功能:

(一)、保管 即接受委托,安全保管所托管的基金资产;

(二)、清算 具体包括账户的设立与撤销、资金汇划与清算、账户的查询和核对、结算资金的缴入和缴出等;

(三)、估值 即对基金资产和负债进行定期或不定期的估值;

(四)、信息披露 依据监管部门的要求或基金合同和合伙协议的约定,向投资者或市场公布基金经营情况等信息。

2、目前,我国境内合法设立的私募基金托管人仅7家,分别为:中信证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、深圳前海微众银行股份有限公司及中国外汇交易中心。 这七家公司因受到中国证券监督管理委员会或中国人民银行监管而具有托管资质,可以依法开展基金托管服务业务。 对于即将成立的私募机构,在选择公募托管人时需注意以下问题:

(一)、具备基金从业资格的人员是否配备充足且稳定;

(二)、是否具有满足客户投资需求的产品线;

(三)、是否具有满足客户投资需求的市场资源;

(四)、是否具有满足客户投资需求的风控能力;

(五)、是否曾发生过重大违约或者信用事件;

六)、是否存在可能导致其无力履行全部或部分合同项下义务的情形;

(七)、近年来是否处于持续亏损状态;

八)、未来是否有实现盈利的预期和保障措施。

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