管理基金资质吗?

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1、首先,证券公司是不可以发行基金的,但是有代理销售基金产品,开展公募基金业务资格是证券公司非常重要的业务资质之一; 基金牌照的申请相对复杂且难度大,具体条件可以参考中国证监会公布的《证券投资基金托管机构管理办法》和《证券公司客户资产管理业务试行规定》; 目前国内共有93家证券公司获得了公募基金业务资质(不含港、澳、台),其中A股券商68家,B 股券商25家。

2、其次,基金代销业务属于金融证券类经营范围的代理类业务,办理基金代销业务的证券公司必须同时具备下列条件—— (一)净资产不低于人民币1亿元(资产负债率不得高于70%);(二)从事证券经纪或证券承销业务时间不少于两年;(三)最近一年无重大违法违规记录。

值得注意的是,一家券商只能申请一个基金品牌,即如果已设立一家基金子公司,则不能再新设其他基金子公司。而设立一家基金子公司的门槛也非常高,除了满足现有股东的条件外,还需具备一定的资本实力。目前,大部分券商的基金子公司注册资本都达到了5亿元甚至更高。

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现在,基金管理公司不仅可申请管理基金,也可发行动态,同时,兼营证券投资咨询和企业年金管理业务,一些企业年金基金的受托管理人和投资管理人也可以从事基金管理业务,因而,基金的管理人,不单纯指基金管理公司,而是一个范围较宽、人数较多的群体。

鉴于基金管理人的风险控制能力、投资管理能力和资金管理规模之间具有内在的制约关系,一个基金管理人,其所管理的资金规模应与其风险管理和投资管理能力相匹配,不能盲目扩张而超过其自身能力。对此,中国证监会作为基金监管的管理机构,从保护基金单位持有人的利益和防范系统风险的角度出发,对基金管理人的管理基金的规模作出一定的限制是必要的。根据《试行办法》,一个基金管理人管理的基金规模应符合国务院证券监督管理机构规定的限制。国务院证券监督管理机构应当依照法律、行政法规的规定和审慎监管原则,根据基金管理人的风险管理和投资管理能力,规定基金管理人管理的基金规模的限制。

基金管理人管理的基金规模的限制究竟应如何确定,还需在实践中进一步探索。应当说,基金的管理人究竟管理多少规模的基金,其影响因素较为复杂,不但与法规的规定相联系,而且,还与经济环境、市场发育等密切相关。

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