基金的费率有哪些?

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基金交易费用主要有认购费、申购费、赎回费和销售服务费,不同类型的基金,其交易的费率有所不同。 1.认购费:指投资者在基金首次发行时购买的基金单位价格中除扣除的用于支付注册、验资等费用。

2.申购费:分为前端收费和后端收费两种形式。前端收费是指用户在基金申购的时候需要支付的手续费;后端收费是在用户持有基金期间按年度计提的手续费。目前市场上大多数基金都采用前端收费模式。

3.赎回费:是当用户将所持有的基金全部或部分卖出时所须支付的费用。

4.销售服务费:一般通过前端的买卖型基金收取,为基金管理公司的经营成本,没有固定的收费比例和上限。 目前行业基准费率和市场平均水平(2015年四季度)如下表所示: 以上数据来源于广发证券《2016基金年报》 注意:以上数据来自于固定费率基金,即买入之后,无论是否赎回,费率都不变。然而市场上还有另外一类灵活费率基金,此类基金的费率结构与交易次数密切相关。由于采取的是费率补偿机制,通常对投资者来说更为省钱。但是灵活费率机制导致不同时间购买同一只基金可能产生的费用不一样,不便于进行比较。

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一般基金的费率主要包括:

管理费:通常为基金净值的1.5%,从基金资产中提取,用于支付基金管理人管理基金资产的报酬。

托管费:通常为基金净值的0.25%,从基金资产中提取,用于支付基金托管人为保管和处置基金资产而付出的劳动代价。

申购费:通常为申购金额的1%左右,是投资者在申购基金时一次性支付的费用,用于支付销售机构的佣金以及基金管理人的营销广告、促销活动、持有人服务等方面的费用。

赎回费:通常为申购金额的0.5%,投资者在赎回基金时一次性支付的费用。

其他费用:包括审计费、律师费、上市费、分红手续费等,一般为一次性费用,按实际发生额从基金资产中扣除。

指数基金由于节省了研究和选股的成本,管理费用一般比普通主动型基金低。QDII基金的管理费和托管费通常根据投资区域不同而有所区别。投资区域离我国越远,管理费和托管费越高。债券基金的管理费和托管费则低于股票基金。

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