哪些公司可以销售基金?

阎国青阎国青最佳答案最佳答案

我国实行的是“审批制”,所有新的基金销售机构都必须经过中国证监会审批才能成立,并且获得金融牌照后才能开展业务; 其次,目前能够进行基金销售的机构主要有:

(一)基金公司及证券公司 这两类机构属于基金行业的“正规军”,需要同时具有公募和私募资产管理、投资顾问等从业资格,可以依法发行管理股票型、混合型、债券型、货币市场型等各类基金的公募产品和为高净值客户提供私募基金的服务;

(二)保险资管业人员通过代理销售模式为个人投资者提供包括股票、债券在内的公募基金产品,以及通过专属渠道为高净值人群销售私募股权类产品;

(三)第三方财富管理公司在取得基金代销牌照后从事基金及私募产品的零售经纪业务,目前主要以上市公司的金融产品为主;

(四)其他金融机构如银行、信托公司等的资管部也可通过代销的模式销售基金。 但是,并不是所有的金融机构都能销售所有的基金。例如,根据137号文规定,保险公司不得经营下列业务:

(五)对国家另有规定的除外。除通过代理销售模式外,保险机构也可以通过投资连结型保险(投连险)和万能寿险(万全寿)直接投资于公募基金,但一般对单个客户的保费收入上限有限制性规定。 对于一些尚未获取相关牌照的机构,如果其通过设立产品池的方式为投资人提供“非定制”式的基金投资方案,且该等产品符合《证券投资基金法》相关要求,则在实质上具备了基金代销机构的特征,也需得到相应的监管。

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