现在哪个基金厉害?
先上答案,从过去十年最大回撤情况来看, 表现最好的是华安逆向策略混合(040035),累计收益达到197.82%;
接下来是大成优选混合(000772)、国富成长动力混合(001634)和工银瑞信前沿医疗股票(001717),表现都相当不错; 而招商安润灵活配置混合(000436)则表现最差。 基金公司为了数据好看,会控制同一公司的基金在同一个时间段内同时发行,因此我们选取了时间跨度最长的一期进行统计——2008年至2018年间成立的主动型基金,共706只。 这些基金最近一年业绩如下: 注:业绩数据截至日期2019年1月25日。 在对全部706只基金的表现进行降维处理之后,结果如下图: 上图中用颜色标出了每一只基金在10个分类维度上的值。 每个分类维度上取值最小的就是该基金的“杀手锏”,例如大成优选混合的“选股策略”一栏数值就全为零,这意味着该公司在这只基金的投资上完全按着策略来的,而没有按照基金经理的个人风格来选择个股。
对于多数普通投资者来说,挑选基金其实就是挑选基金经理。 我们选出了历史上业绩最优秀的10只基金,看看他们的基金经理都是谁吧!
市场上可供投资的基金有万只产品,即便是每天看一只也需要花上30多年,因此,我们可以从以下维度对基金进行综合对比,找到合适的产品。
从收益指标上来看,基金的收益指标比较多,但是一般情况下,我们需要关注成立以来的区间收益率、年化收益率、同类基金排名、业绩基准及同类平均等情况,选择收益率持续跑赢业绩基准和同类平均,且排名靠前的基金。
从风险指标上来看,基金净值波动越大,基金涨跌幅的波动也就越大,对应基金所承担的投资风险也就越大,因此我们需要关注该基金的波动率、同类基金排名,选择排名靠后的基金产品。同时,我们还可以结合夏普率指标,该指标是衡量基金的风险调整后收益指标,数值越高,基金风险调整后收益越高,基金表现越好。
从收益风险指标上来看,我们还需要关注基金的收益率下行风险指标即最大回撤率及同类排名,选择排名靠后的基金。该指标反映了基金净值从最高点到最低点的回落幅度,反映了基金自成立以来所承担最大风险。
从规模指标上来看,我们需要关注基金的规模及份额变化、持有人户数及变化等指标,选择规模适中、份额不断增长、持有人数量增多的基金。如果基金规模过小,基金经理在实际投资中会受到很多限制,难以发挥基金经理的全部能力,且基金面临清盘风险,如果规模过大,也会导致基金经理业绩滑坡。份额减少、持有人减少,也显示出投资者在用脚投票,存在一定的风险。
从基金经理指标上,我们需要关注基金经理的从业年限、该基金的管理年限、当前同时管理的基金数量等情况,选择基金经理从业年限和管理年限较长、当前同时管理的基金数量不多的产品。如果基金经理从业年限较短、管理该基金的年限较短、当前同时管理的产品数量过多,都需要谨慎进行选择。