什么是贷款反欺诈拒绝？
“信贷审核”或者“信用审批”岗位，是银行等金融机构重要的内部风险控制环节之一。 通过查阅申请资料、询问相关情况、查询有关证明、分析交易结构、开展市场调查等方式进行审查，确定是否发放贷款以及如何发放和落实担保，防范操作风险，确保合法合规和信贷资金安全。 在业务运行过程中，会有各种形式的违规或风险点发生，进而有可能对银行的信贷资产带来潜在的风险，因此做好日常的风险监测与预警十分重要。
常见的风险点包括： 客户资质不良，存在恶意骗贷的嫌疑； 财务状况恶化，没有足够的还款能力； 抵押物情况不明或抵押权实现存在障碍； 保证人状况不明，可能无法承担连带责任； 贸易背景真实性存疑，贷款用途不真实； 资金流向不明确，有挪用贷款的可能； 关联方交易频繁且异常，或有巨额的资金往来，可能存在虚假交易、虚假担保等情况； 业务流程不规范，缺少必要的授权批准手续、业务记录不全等。