为什么基金没有变动?

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你得明白一个事情,基金的涨跌跟基民的收益和亏损其实并没有绝对的关系——准确的说,应该是没有直接的关系。 举个简单的例子:假设一只基金一共就十个人买,每个人100万进去,那么不管怎么分配资产,总资金量都是一千万。然后,假设市场波动不大,一天收盘涨了一个点,那么这十个人的账户全都上涨了一个点;反之,下跌了也是一样。这种情况下,你说谁的收益/亏损了呢?显然没有。

接着说基金涨跌的问题。前面说了,基金的涨跌跟基民的盈亏没有直接关系。但是有间接关系——通过影响基金规模来间接影响基金经理的操作。(当然,如果是单只基金的话,它总是要遵循市值管理的)比如说一只基金总资金是一千万元,那么当行情好的时候,每涨一个点,就意味着总资产要多出一百万;同理,每跌一个点,就相当于总资金减少了上百万。为了规避风险,基金管理人就必须采取相应的措施。比如在市场行情比较好的时候,减少资产配置的比例,从而降低收益;在市场行情不好的时候,增加资产配置的比例,以应对可能出现的损失。这样,最终的结果就是基金净值虽然上下起伏,但是没有大幅度的变化,始终在一个很窄的区间内波动。

所以综合起来所说,对于开放式基金来说,其净值不会无限制的上涨或下跌;而对于封闭式基金而言,其净值会贴近标的指数的表现。

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基金分为封闭式基金和开放式基金,封闭式基金的基金净值是每天收盘后公布一次,基金股票交易价格在每个交易日的交易时间内不断变化;开放式基金净值是一般是每天中午或者下午公布。如果你持有的是场内交易的基金,基金净值等同于交易价格。如果你持有的是场外交易即开放式基金,基金净值不能等同于基金价格,只能作为基金价格的参考。

基金净值就是对基金目前的资产按目前的市场价格进行估值后,除以当前的总份额即为当前基金净值。由于估值所使用的市场价格会产生波动,故净值也会随市场波动而波动。

基金净值变化与基础市场涨跌有一定的相关性,但具体变动幅度,还取决于基金的操作策略以及该基金所持有品种的配置、仓位情况。如果基金仓位较高,与大盘相关性相对较高,反之则较低。如果基金重仓股有较大幅度的上涨,基金净值也有较大幅度上涨;反之,如果重仓股跌幅较大,基金净值也会有较大幅度下跌,即所持有的股票涨跌幅决定了基金净值涨跌幅。

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