b基金如何下折?

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在二级市场上购买债券型基金,其收益率和风险与买入的时机有很大关系。如果能在暴跌前夕适时止损,再在低位介入,就能降低损失。相反,如果在连续暴跌之后,盲目抄底则很有可能越买越套。 2013年1月4日——1.875元(最低净值) 2013年2月4日——1.629元 2013年4月22日——1.483元 2013年7月15日——1.298元 2013年12月27日——1.060元 2014年1月24日——0.963元 2014年2月21日——0.939元 2014年3月21日——0.956元 2014年5月29日——0.985元 2014年6月20日——1.013元 2014年8月15日——1.039元(最高净值)

以10万元资产计,2013年1月4日买入并持有到2014年8月15日的收益及支出情况如下: 买入价(元/份) 市值(元) 费用(元) 盈亏(元) 认购 1.875 — — -— 赎回 1.039 10.4万 2.06万 8.34万 总收益 18% 累计收益率 18% 最大回撤率 -8% 累计费率 2% 年化收益率 6.25%

注:因该基金自成立起连续下跌,期间仅有2013年7月15日和2013年12月25日两次临时分红,故未将本次分红计算在内。 数据来源:好买理财线上平台

由上表可知,虽然2013年全年股市跌跌不休,但债券基金却表现出一定的抗跌性;2014年初,随着债市反弹,本基金涨幅明显。不过,在买入时机的选择上,如果能在2013年4月前适时止损,并在2014年初积极介入,全年收益仍可达到7%,远超同期沪深300指数和偏股混合型基金指数的表现。

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下折实质

下折实质就是将场内的b份额和母基金进行合并,然后按照净值折算成分场内份额和场外份额。这里需要注意的是,折算是按照净值进行折算,并不是按照市价。

下折后果

1、投资者折算前场内份额为10000份,下折后场内份额可能会变为5000份,可能会变5500份,可能会变3000份;也可能会变成5份、10份,甚至1份。

2、无论场内份额下折变为多少,份额净值均会变为1左右(和母基金净值一致,略低于母基金份额净值),具体以深圳证券交易所、基金管理人届时公布的为准;折算后的市值不变,但份额净值比折算前下降了。

3、折算后的份额可能会低于100份,不够卖出单位了,就不能再在证券账户中交易了,只能先赎回后申购才可以买卖。

是否有必要卖出

折算前,场内份额净值比母基金高,存在溢价;折算后,场内份额净值和母基金差不多,不存在溢价。如果要继续持有这只场内份额,则需要评估它折算后的溢价率是多少,是否存在卖出的机会。

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