资产管理销售怎么做？
销售流程（理财师业务流程）：
1）初步接触，建立信任关系
2）收集、整理客户资料，分析客户财务状况
3）确定客户的理财目标
4）财务方案设计、提交报告
5）财务计划的执行
6）后续跟踪服务
从流程来看，理财师与传统银行客户经理的工作流程差异不大，实际过程中由于客户的差异，实际可操作上存在差别。比如：在基金保险等代销工作中，客户经理一般不需要做那么多的前期资料收集、财务分析工作，而是直接介绍销售的产品。
资产配置流程：
1）资产现状分析
2）资产配置规划
3）各类资产的选择和配置
4）执行
5）跟踪、再平衡
从这个流程来看，更注重的是对客户资产整体上的考虑，在销售品种上一般以理财计划或综合配置方案为主。比如，为客户量身定做一个大额存单+基金的配置。这些应该是与传统客户经理的主要差别。