如何查询企业开户账号?
首先,根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2017〕第3号)规定,大型银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、农村信用社、城市商业银行等应当建立客户身份识别制度;同时,作为反洗钱义务主体,依法负有提交大额交易报告的法定义务。 也就是说,您需要先查明该企业是否已在监管机构进行备案登记并获取相应的证件号码,然后,再对该企业的账户信息进行查阅。
鉴于各银行的记账方式不同,无法直接通过账目号或银行账户号来查询对应的银行账户名称,如果您是想知道公司开立的是什么账户,可以直接询问该公司财务人员或者携带有效证件去银行柜台查询; 如果您是想了解该公司的开户行名称以及账号等详细工商登记信息,则可以在互联网搜索“公示信息”或在当地工商局网站进行查询。
另外,如果您是怀疑该公司有洗钱或其他违法犯罪的行为,建议您向公安机关报案处理 至于如何查明企业是否在监管机构进行了备案登记并取得相应证件号码,一般可以通过两个渠道获取信息—— 在互联网搜索引擎输入“企业名称”+“证件号码”,比如搜“阿里巴巴集团控股有限公司营业执照”,如果该公司已经进行过企业信用登记的,通常都可以查到。 还可以到国家企业信用信息公示系统(俗称“全国企业征信系统”)查询,网址是www.gsxt.gov.cn/webapp/index.html。 注意!除了通过上述方法外,不要相信任何个人和企业以任何理由要求提供银行账户信息及其他个人信息,更不要随意在网络聊天或电子邮箱中透露自己的身份信息及银行卡账号等信息。