企业大额转账有限制吗?

施青杉施青杉最佳答案最佳答案

1. 企业大额转账不限制,但个人卡有大额转账交易,会受到金融监管机构的关注; 2. 个人通过网上银行、手机银行渠道办理单笔5万元以下(含5万元)的交易不再收取手续费,目前共有6家商业银行开通了此项业务,分别为建行、中行、工行、农行、交行和招商银行,客户如果在这些银行中有一家开通,便可轻松享受该优惠;

3. 根据《人民币结算账户管理办法》第三十三条规定,存款人办理票据承兑、贴现、转入、展期等业务时,应按照贷款方式及金额进行备案,并报送相应的资料到人民银行备案,经审核无误后,方可办理相关手续。 所以一般情况下,银行对小额的票据汇款是没有限制的,但对于单笔5万元以上的大额汇款的款项用途是需要作出合理的解释才能办理的。 当然,如果资金是涉及违法所得,那么不管多少都是不能支付的,根据反洗钱法等相关法律规定,公司作为法人主体,其银行账户一旦因非法所得而被冻结,银行有权要求企业提供相应的证明材料,如果无法提供或者所提供的材料不足以证明资金来源合法,则银行可拒绝支付,相关部门也可以依法对责任人予以刑事追究。

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