基金平均净值怎么算？
假设某只公募基金的成立日期为2018-6-5，当日基金份额净值为1元每份； 2018年6月7日，该基金公布单位净值增长率为3%，累计净值增长率为4%（即1.03^3）。 则6月8日的基金份额净值计算如下： N=(1+i)^n (1+i) n \cdot P_0 其中 i=4%/3 0.99 \cdot 1.03^{\text{n}} N 为6月8日的基金份额净值； P_0 为6月5日的基金份额净值。
上例中，如果我们在6月8日购买并持有这只基金，那么6月8日新申购的基金份额净值=6月8日基金份额净值-6月7日基金份额净值+6月7日资产净值。 由于我们在6月7日已经拥有了这个基金的份额，所以6月7日的基金份额净值对我们来说，已不再是新的信息，因此我们不考虑其变动情况。
上述公式变形可得： N=\frac{P_0}{(1+i)} =\frac{1}{(1+i)} (1+i)^{\text{n}} \\ N= \frac{1}{\left(1+\frac {i} {N}\right)} N= \frac{1}{\left(1+\mathrm{e}^{\frac{i} {N}} \right)} 我们通常说的“基金平均净值”实际上就是上述公式中的N。