基金按哪天的？
对于开放式基金，按照交易日还是收盘价结算，对投资者影响很大吗？ 首先明确一点，不论基金公司还是交易所，都是按照规定以交易日作为计算净值的基准。
那为什么会出现不同基金公司的相同品种净值相差一天的情况呢？其实这涉及到了基金交易流程的问题。 基金和股票不一样，基金不是T+0的交易机制，它有一天的持仓期。也就是说当天买入的基金，要在下一个交易日才能申购成功；而当天赎回的基金，也要在下一交易日才能完成变现。因此就会出现同样一个交易日，基金公司按照交易流程计算出的净值和按照股市涨跌计算的净值出现差异的情况。
这种情况是很正常的，而且只要遵循交易规则，并不会影响投资者的利益。相反，如果某一天出现了同一类别基金的净值完全相同，反而应该提高警惕，因为这其中很可能发生了内幕交易或者操纵市场的行为。 目前我国基金市场还处在发展阶段，监管体系也在逐步完善中。但不论如何，遵守交易规则、恪守职业道德是从业人员最基本的要求。