美国理财公司有哪些？
2019年财富管理行业报告显示，在5847名受访的金融专业人士中，69%的人表示他们计划在未来12个月内更换他们的财务管理公司，58%的人表示他们正在寻找新的机会来设立新的基金。 作为个人投资者，我们有很好的理由关心我们目前的财务顾问是否称职。
为了帮助你找出你当前的财务顾问是否存在问题或缺陷，请考虑以下几个问题： 您为什么要更换您的财务规划师？（原因是重要的！）
1、你的财务规划师有没有给你提供过任何具体的投资建议？他/她有没有为你建立合理的预算并监督资金的使用情况？ 你的投资组合是否需要重组或者增加头寸以实现更好的风险/回报平衡？
2、你的财务规划师是否定期审查你的投资表现？你是否知道你的投资组合目前的表现以及它在过去一年的表现？ 你是否有能力自己做出良好的财务决策？如果没有，为什么？谁可以帮助你？
3、你的财务规划是否在考虑你的长期目标（例如退休）和短期目标（例如购置房屋）？你的财务规划师是否清楚理解你所面临的限制？ 如果你的答案大部分是"否"，那么你就应该认真地重新评估你在哪里及与谁一起进行财务规划的问题了。