企业账户异常什么情况?

澹台思玮澹台思玮最佳答案最佳答案

企业银行账号存在异常的情况一般分为如下几种,具体详情需要看银行反馈过来的原因说明: 1、长期不动户:一般指三个月到半年以上未发生任何交易(现金或转账)的银行账户; 2、连续挂失补卡:同一家银行的银行卡/账户因为丢失补办多次导致卡号改变,银行会对持卡人的财务状况和个人信用记录进行核实; 3、贷款逾期还款:如果公司作为借款单位或者担保方的贷款出现逾期还款,那么银行方面也会对法人或者担保人企业的资产和财务信息进行调查。

4、税务异常:比如公司纳税申报的税款超过工商注册资金的数额;或者税务登记状态为“注册地址” “经营地址”“税务登记号” 全为空等情况,那么有可能会被税务部门纳入“黑名单”,列入重点关注对象。 而一旦上了税务的黑名单,对于公司和法人的影响都是非常大的,不仅会受到工商部门的处罚,还会受到税务部门的罚款以及承担相应的刑事责任。因此如果遇到这种情况,应及时解决涉税问题。

5、社保异常: 用人单位应当自用工之日起三十日内为其职工向社会保险经办机构申请办理社会保险登记,并按月缴纳社会保险费。用人单位不办理社会保险登记的,由社会保险行政部门责令限期改正;逾期不改正的,可以处二千元以下的罚款;情节严重的,处二千元以上一万元以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

6、其他风险警示: 如接到人民银行征信中心或其他金融机构告知的失信提醒短信或电话,告知您作为公司的法定代表人(负责人)或股东,由于该公司在金融机构的信贷业务已违约,即将被纳入失信被执行人,将会受到联合惩戒等。

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企业账户异常情况主要有:

(1)企业法定代表人、财务人员、办税人员、经营地址、联系方式等涉税基础信息发生改变,未按规定进行纳税申报和 Clyde信息变更的;

(2)长期无经营活动的;

(3)增值税一般纳税人类B、C级纳税人;

(4)纳税信用等级为D级的或列入税收黑名单的企业;

(5)未按规定进行增值税专用发票扫描认证的;

(6)涉嫌接受异常扣税凭证的;

(7)其他情形。

对账户异常的企业,国税机关将对其法定代表人、财务人员、办税人员的实名信息进行复核确认,对其生产经营及纳税情况进行约谈、实地核查等核查评估,经确认确实存在税收风险的,将列入重点监控范围,从严办理进、出(城)口退税等涉税事项,并在风险解除、税款足额入库且评估期满后方可解除异常监控。

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