基金一份多少正常?

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首先,需要清楚的是,货币基金的7日年化收益率和1000元的收益没有必然关系。 货币基金主要投资于低风险、稳定收益的金融工具(主要是债券);因为金融工具的价格(如价格x数量)是数值,而不是收益。虽然每天的价格都有变化,但它们的七日年化收益率计算并不连续。

以易方达现金添益为例,7月19日的单位净值和7月20日的单位净值分别为:1.3465元、1.3694元,7月21日的单位净值为1.3883元;而1000元的收益=(1.3883-1.3465)*1000/1.3465=17.57元。在一天时间内,即使市场利率出现大幅波动、货币基金净值出现较大下跌,但对1000元的收益并没有影响——只有减少持有份额才能减少收益。同样,前一天收盘时,某货基的净值是1.3617,当天上涨至1.3883,涨幅为2.1%,但是1000元的收益却仅仅增加了1.84元,远小于2.1%的涨幅。这是由于货币基金每天公布一次单位净值,实际交易是按照交易日之间的净值进行计算的。

那么,什么时候会看到明显收益呢?比如,假设从7月19日至7月21日期间,该货基的单位净值一直维持在1.3745附近震荡,那么在7月21日,1000元的收益就会变为18.58元—此时,收益增加了6.58元,超过了2.1%的涨幅。当然,这种情况是不存在的。说“1000元的收益取决于单位净值”是不正确的。

事实上,由于货币基金每天的收益都与上一个交易日保持连续,每天公布一次单位净值,每购买一次性买入1000元,当天的收益就等于之前的收益加上当期的收益。 那么,为什么还会有“一份多少正常”的问题存在呢?这是因为不同投资者对“一份”的定义不尽相同。如果投资者一次性买入1万元,当天赎回7000元,则盈利7000元;如果是单笔分红,则会收到基金公司的分红款。至于其他时间是否再追加资金,视投资者的具体情况而定。

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基金认购的份额是按份计算的,1元可以购买0.1份。基金的份额=(认购金额-认购费用)/基金份额面值,基金份额面值为1.00元。认购费用=认购金额\*认购费率。

基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,即通过发行基金份额,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等投资。基金根据募集的方式可分公募基金和私募基金,根据法律形式可分契约型基金、公司型基金、封闭式基金和开放式基金等。

开放式基金,是指基金发起人在设立基金时,基金单位或者股份总规模不固定,可视投资者的需求,随时发行新份额,并可以被投资者赎回的一种基金。由于开放式基金不断有资金的流入和流出,基金管理人必须保持一定的现金资产,以便应付赎回基金单位的需要,因此投资于流动性相对较好的金融工具。

封闭式基金其基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

封闭式基金的基金份额,上市交易后,基金规模就不再改变,持有人也不能再赎回。但是,持有人可以通过上市交易市场,将基金份额转让给第三者,实现变现。

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