南和小额贷款有哪些?
目前,在南部县注册的小贷公司有7家(1家已被吊销营业执照)。这7家公司成立的时间不同、注册资本金不同、股东构成和高管团队也不一样,但都有一个共同的特点———都是“空手套白狼”式的类金融企业。 2013年5月8日,南部县公安局接到群众举报称:有人利用小贷公司放贷收取高额利息。随后,警方立案侦查发现,该县7家小额贷款公司存在涉嫌非法吸收公众存款等违法行为。
7家小额信贷公司的注册资金从500万元到1.6亿元不等,除1家公司注册资本金达1.6亿元外,其余六家均为500万元左右。这些小额贷款公司全部是有限责任公司性质,且所有注册资金的到位情况均有工商局备案的验资报告为凭。 但警方侦查发现,这些公司实际上都没有开展过贷款业务,而是在借助于互联网金融平台发布借款信息,吸引借款人。借款人通过网上签约方式与小额贷款公司签订借款合同后,小额贷款公司将借款合同提交给第三方支付机构进行资金划转。
经查实,这7家公司累计吸纳存款4.2亿元,涉及借款人2195人。其中,最高一笔存款3400多万元,借款人只有10几个人;最低的一笔存款仅有20余万元,却涉及借款人100多人。虽然这些公司都办理了税务登记,但在调查取证中发现,这些公司并没有实际缴纳任何税款。 “这些公司实际上只开展了一个业务,就是向社会不特定对象吸收公众存款。”办案民警介绍,由于这些公司在经营过程中没有真实的贷款发放记录,且不能说明其巨额资金流向,根据相关规定,公安机关遂以非法吸收公众存款对其立案调查。 目前,该案已移送县人民检察院审查起诉。