1、货币基金，T+0交易模式，交易日当天买入，最快实时到账，最慢第二个工作日到账 2、股票型基金（主动），T+1交易模式，交易日买入，下一个交易日确认，再下一个交易日计入净值 （被动）指数基金，同上3、混合型基金，同上 目前市场上大部分的基金都是上述两类，还有极少数的QDII基金是T+2模式，
假设你的基金在2015年6月12日（前复权）收盘后买入，当日净值是3.478元，持有至今日（2020/9/7），期间无赎回、无分红的情况，则你的收益如下—— 累计净值 = 当前净值+上次净值+……+申购时的净值 前复权累计净值 = 当前复权净值+上次复权净值+…+申购时复权净值 注：