基金托管费多少?

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1、不同类型的基金,其计提的托管费是不一样的; 比如我们经常在市场上看到的公募基金,按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“2045号文”)第二十二条的规定,基金托管费的具体标准如下: 而根据《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称“私募28646号文”)第二十条的规定,基金托管费则应低于上述费用的标准。 因为公募基金的客户数量多,规模比较大,因此基金公司对于公基基金的运营成本要求会比较严格。而私募基金客户数量少,单笔资金量大,对基金公司的资金利用效率高一些,所以允许基金公司在一定的范围内增加一定的运营成本。这是从政策层面允许的托管费差异。 除了政策层面外,影响托管费还有几个因素需要考虑:

——不同的基金产品对于托管服务的需求是不同的,这会导致实际发生的托管费存在一定差异;

——不同基金公司的发展阶段和财务状况不同,也会一定程度上影响他们的预算安排,进而影响到托管费的支付;

——市场费率往往受市场的影响而有升有降,这也导致不同时间开始的基金合同约定的托管费未必会完全相同;

——最后,影响托管费的可能还包括其它一些无法量化的变量因素。

由于基金托管费在管理费之外,是一项固定的支出,且通常不超过0.2%/年(股票型+混合型基金)或0.25%/年(债券型基金),所以基金托管费的高低对基金业绩不存在长期影响。不过,短期来看,当市场行情较好时,主动管理能力能够得以体现,业绩较好的基金公司往往会获得更高的收入,从而有可能提高他们的托管费收取标准。而在行情较差时,基金公司的收入降低,可能减少甚至不付给托管费。

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