基金怎么算资产？
假设你买了一只基金，10元/份的，买了1000份，一共就是1万元。 然后这只基金每天的净值都是不一样的，有可能涨，也有可能跌。 按每天公布一次净值来计算的话（实际上是在晚上算出当天的净值，第二天才公布出来），每一天你所持有的基金的净值都是不同的，你每一天所拥有的基金的价值也是不同的。 举个栗子啊！ 某一天，你的基金涨了2%，5300点，那么这一天你的基金就值54660元； 到了第二天，你的基金净值下跌了1%，53500点，那么这一天你的基金就值钱了53950元。
那一周算下来呢，你的基金总共上涨了1.5%，53750元，合到每一天就是上涨21%，你的基金净值一天比一天高。 再来看看亏损的时候，某天你的基金大跌了5%，52000点，那么这一天你的基金就不值57800元了。 之后的一天，你的基金净值又下跌了1%，51900点，那么你这一天亏的钱就比上一交易日更多了，52400元。 那么这一周下来，你的基金总共下跌了1.5%，52100元，合到每一天就是下跌了2.7%，你的基金净值一天不如一天。
所以呀，买基金就像是把钱交给别人帮你理财，帮你在市场里博弈，你能赚到的钱是别人帮你赚的钱，别人赚了钱给你分红。 你是否会选择一个会理财的“别人”来帮你管理你的钱呢？
伏灿优质答主基金分封闭式基金和开放式基金，计算方式略有不同。
封闭式基金
封闭式基金是以份额的净值为基础，再加上一定比例的手续费。例如，某指数型封闭式基金，昨天的净值是1.250元，手续费是1%，买入价和卖出价分别是多少？
买入价=1.250x（1+0.01）=1.2625 （实际通常会四舍五入到小数点后三位）
卖出价=1.250x（1-0.01）=1.2375 （实际上是会四舍五入到小数点后三位）
开放式基金
开放式基金的价格也是以净值为基础，也都要加收一定的手续费。区别的是，封闭式基金买入和卖出用的同一个净值，而开放式基金在买进、卖出时使用的净值不同。
开放式基金的两个净值：
"净值确认"时间不一样，买进时所用的是昨天的单位净值，而卖出时所用的是今天的单位净值。
例如，申购价格和赎回价格各是多少？
假设，A先生昨天想买1万元的某股票型开放式基金，这时要用的是前天的净值。前天净值=1.236。手续费=1.5%。
那么，A先生昨天花1万块钱，就可以买到的基金份额：10000/[1.236x(1+0.015)]=7998.98份 （通常是四舍五入到最后一位小数）
假设，基金的净值今天涨到1.371（开放式基金的净值是每天更新的，通常在收盘后发布），A先生想把原先买到的7998.98份全部卖了。那么卖出可得的钱数是：
7998.98x1.305x（1-0.5%）=10325.78
A先生买进用的是前天的单位净值，而卖出用的是今天的单位净值。
