哪些基金可以转换?

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“转换”这个词汇属于银行、保险等机构,它们把客户资金从活期储蓄和定期存款转到理财产品上的动作叫做转化;而对于公募基金公司而言,比较正式的表达是“变更基金份额持有账户”(FAA, Fund Account Change) 。

目前市场上大多数的公募基金都可以进行份额转让操作,即转入基金的份额数量不变,而将原持有的基金全部赎回并卖出获得现金,然后购买另一只基金。不过,不同的基金交易场所对基金份额转让有不同的规定和要求。 比如在上海证券交易所交易的ETF和分级基金就可以在二级市场进行买卖,和A股一样;而在深圳交易所交易的ETF以及上市后的分级基金就只能进行场内申购赎回,不能像股票一样随意进出。 另外,根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,开放式基金原则上只有一个开放日,也就是说在开放日的当天才可以进行申购赎回操作,而封闭式基金则是每日都可交易。

那么对于个人投资者来说,如何了解到自己所购买的基金是否可以进行转换呢?一般可以通过以下三种方式:

1. 查看所购买的基金合同或者招募说明书。 在基金合同或招募说明书中会列明该支基金是否允许转换,以及可接受的转换申请条件等。以易方达科翔混合型证券投资基金为例,其合同中就有关于转换的具体条款:

2. 查询相关的产品资料 如果所投资的基金已经上市,那么可以通过同花顺iFinD等券商终端软件查询到相应的产品资料,包括上市地点和时间等信息,从而判断该基金是否满足转场的条件;如果基金尚未上市,则可通过公司网站或者第三方理财平台查询相关产品资讯。

以鹏华基金为例,旗下鹏华中证500指数分级证券投资基金将于2018年8月7日上市交易,可以在指定媒体上查阅相关的文件公告。

3. 拨打基金公司的客服热线咨询 在购买基金的时候一般都会预留机构的投诉电话,若需要了解基金是否能够转换,也可致电对应的客服人员进行咨询。

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