基金公司风控好吗？
风控是金融机构最核心的职能之一，对风险的控制与管理不到位，出现损失的可能性就越大。 对公募基金来说，主要的风险包括两大类：一类是市场风险（market risk），即由于市场行情变化导致基金资产遭受的损失；另一类是信用风险（credit risk），又称为流动性风险，主要是基金持有的标的资产到期不能按期足额偿还资金造成的损失。 还有操作风险、合规风险等等。虽然不同类型的基金面临的风险不尽相同，但总体来看，影响基金风险的四大主要因素为：基金的投资策略、投资对象、基金规模和交易方式等。
以信托公司的资管业务为例，在业务开展过程中主要有以下三道风控线：
1.绝对风控线——任何业务情况下亏损不能超过3%，日亏不得超过250万元；
2.风险监控线——单个项目超过2000万元的，每天需要报监管部门；
3.预警线——单笔或累计发生5000万以上损失的，须向监管报告并说明原因及可能造成的损失。 当然，每个机构的风控标准会有差异，主要取决于公司的风险偏好和承受能力。
总体来说，基金公司的风控制度都比较健全完善，日常管控也比较严格。但是跟其他金融机构相比，因为基金行业起步较晚，所以相对于银行、保险等而言，其风控水平确实要相对滞后一些。
基金公司的内控管理实际上在基金发行之前已经开始了，从基金公司的基金经理，研究员的选拔开始，就制定了科学的招聘程序和考核制度。基金运作之后，基金管理公司的内控重点在研究和交易两个部门展开，并通过定期和非定期的监察稽核和风险控制检查，将投资风险及时排除。这些程序在每一笔投资行为发生前都经过认真严谨的分析评估。
交易风险控制的程序：
（1）基金投资交易行为的合规合法性审核。在投资交易发生之前，就将监控和审核程序纳入交易流程之中，防止出现违犯国家法律法规以及基金契约规定的投资行为。例如，防止出现一只基金持有一种股票超过基金净值的10%，或买入某一种债券超过此债券市值的10%；不同基金之间同一时间段下达买入或卖出同一股票的交易指令，可能造成的利益输送问题；基金投资所不允许投资的可流通证券；基金买卖不在证券交易所集中交易的证券等。基金投资在投资比例，操作合法性的限制方面比一般证券机构多而严格，通过电脑系统，可将交易禁忌和投资比例限制输入电脑系统，当投资管理人下达交易指令时，交易系统将自动预警和拦截，以防范违规操作风险。
（2）在交易执行过程中，投资交易员根据市场交易和指数波动情况及时将行情信息传送给投资管理人，提示市场风险的变化，以便投资管理人及时调整投资策略和交易执行价格和数量，同时与证券交易所，证券商保持密切联系，及时掌握重大信息和交易信息，提醒投资管理人关注市场风险。交易员在交易执行过程中可行使交易执行的审核权和否决权，当交易指令在执行过程中价格波动异常或出现违犯交易风险规定的情况，交易员可以暂停执行或终止执行投资管理人的交易指令，并及时向投资管理人和风险控制部门负责人提出风险警示。
（3）交易行为监控（如异常交易，越权交易，违规交易等）监控及交易留痕制度，记录基金所发生的每一笔交易信息，存档管理，存取授权，以备审计和监察稽核检查。
