投资顾问的目标是什么？
作为一个在券商做了十几年、现在是独立投资顾问的答主，我的答案也许更现实和具体一点 投资顾问的目标=提升财富+扩大规模 我们先聊聊投资的本质是什么？我认为是“实现人生持续稳定的现金流”，这个现金流可能源自工作收入（劳动收入）、也可能源自资产收益（被动收入）；或者说钱流动起来产生价值，它可能是你工资卡里多出来的一笔可观的收入，也可能是你的资产配置产生的稳定且持续的利息、股息和分红。
无论哪种来源，要实现这个现金流，你需要有钱（或借钱），有流动的钱才能去投资和配置，这是投资的物质基础。 但光有物质基础是不够的，投资还要有技能加持。否则你可能连最基本的理财常识都没有，更不要说通过合理的规划配置你的资产了。所以投资顾问要帮你做的第一步就是建立正确的金钱观念，以及掌握基础的金融知识。
光有知识和观念还不够，最重要的是你要付诸于实践。你要开始调整你的支出、积累你的资产、规划你的收入，你要学会如何分配你的钱，因为不同的人生阶段对金钱的需求是不同的——年轻人可能要还房贷车贷、可能要攒钱结婚生子，而年长者可能需要照顾孙子孙女、颐养天年。你要了解自己当下的需求，明确你的人生阶段是在什么水平，然后有针对性的实施你的资金安排和投资计划。
投资顾问的最后一步是通过科学的工具，帮助你分析你的风险偏好、你的财务状况、你的消费习惯等等从而制定出一套适合你个人的资产配置方案。当然，这只是一个完整的理念普及加基础知识传递的过程。
当你接受了这些理念并掌握了相关的基础知识后，你就可以开始实际操作了。这时候你就要考虑两个问题：一是我要怎么做（策略、技巧方面）二是我需要多少资源（资金、人脉、信息）才能实现我的目标。这两个问题的答案都需要在你不断地实践过程中去寻找。 说了这么多似乎跟我们的理财小目标没有必然的联系。
其实，我想说的是：投资理财是一个循序渐进的过程，它需要你具有宏观视野的同时还要脚踏实地地做好每一个环节，而且这种理念和知识都是需要终生学习的。 就像我们人生每一个阶段的财富目标都是可以通过努力和奋斗达到的一样，投资理财也是一样的道理。