企业大额转账有限制吗?

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1. 企业大额转账不限制,但个人卡有大额转账交易,会受到金融监管机构的关注; 2. 个人通过网上银行、手机银行渠道办理单笔5万元以下(含5万元)的交易不再收取手续费,目前共有6家商业银行开通了此项业务,分别为建行、中行、工行、农行、交行和招商银行,客户如果在这些银行中有一家开通,便可轻松享受该优惠;

3. 根据《人民币结算账户管理办法》第三十三条规定,存款人办理票据承兑、贴现、转入、展期等业务时,应按照贷款方式及金额进行备案,并报送相应的资料到人民银行备案,经审核无误后,方可办理相关手续。 所以一般情况下,银行对小额的票据汇款是没有限制的,但对于单笔5万元以上的大额汇款的款项用途是需要作出合理的解释才能办理的。 当然,如果资金是涉及违法所得,那么不管多少都是不能支付的,根据反洗钱法等相关法律规定,公司作为法人主体,其银行账户一旦因非法所得而被冻结,银行有权要求企业提供相应的证明材料,如果无法提供或者所提供的材料不足以证明资金来源合法,则银行可拒绝支付,相关部门也可以依法对责任人予以刑事追究。

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据了解,部分银行对大额汇款有规定,企业客户单笔或累计超过50万汇款,在柜台办理的无需审批,直接办理。办理渠道为个人网银和企业网银的超过50万汇款,须在汇款前到开户行进行提前申请,银行审批通过后,才能进行汇款。而有的银行在工作日规定时间内客户可汇款500万到1500万不等,超出金额后需要提前预约。

另外,还有部分银行规定客户通过ATM机或者自助终端渠道办理对公转账业务单笔金额上限50万元,单日累计金额上限100万元,单日累计笔数上限20笔,具体限额参数以各级行自行设置为准;行内转账无限制,跨行到账时间要以各银行的到账时间为准,具体到账时间以实际入账情况为准。

不过,由于各地区、各家银行的规定不同,企业对公转账具体限额要求可详细咨询当地银行。

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