网点如何营销基金?

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1. 找准目标客户,进行准确定位。 对目标客户的定位一定要尽可能精准,因为不同的客户群体有着不同的购买行为和投资偏好;同一类客户群体有时也会有不同的资金投向需求,例如对于高净值客户来说,除了传统的买进卖出以外,其投资需求还有财富传承、避税等;而对于工薪阶层来讲,可能更多的是考虑投资便捷性及低风险。在实施营销策略前,一定要对自己的目标客户进行清晰定位,并据此制定相应的营销方案才可能事半功倍。

2. 多渠道获取客户信息 在互联网时代,客户信息的收集不再单纯依赖银行网点线下获客,而是线上线下相结合的方式,以获取更多的潜在目标客户。充分利用各类互联网工具,扩大客户覆盖率是未来银行网点获客的重要方向之一。对客户信息的挖掘和整理就显得尤为重要。

在银行网点的日常工作中,应充分利用各种客户渠道,包括行内外数据、外部数据等,对客户信息进行全量采集,为今后的业务开展打下良好的基础。

3. 根据客户需求提供多元化服务 对于不同性格的顾客往往会有着不同的投资需求,对于同一种投资产品,顾客的需求更是大同小异。要想更好地满足顾客的投资需求,就必须在了解顾客的初始需求后,有针对性地为其推介合适的金融产品或服务。当然,在充分满足顾客基本需求的前提下,如果能为顾客提供多元化的服务,无疑会更受顾客的青睐。在向顾客提供多元化服务的过程中,网点工作人员需要更深入地了解顾客,并与其建立更为密切的关系,这对于今后的业务拓展具有重要的意义。

4. 完善售后服务,保持联系畅通 能否及时有效地解决顾客的后顾之忧,是衡量银行服务质量的一个重要指标。在为客户提供金融服务时,务必要注意沟通的有效性和及时性,在第一时间帮客户解决问题、消除疑问,这样才能有效地增强客户满意度,进而达到稳固客户关系的目的。

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一、加强内部培训,做好宣传推广。

组织员工加强对基金知识、银基通业务的培训,强化对基金的推介,将基金营销纳入全行个金条线重点工作。各网点负责人要在日常工作中加强基金产品销售的统筹协调,加强与理财经理的沟通,及时传达行内最新活动。对内要不断开展员工培训和客户经理PK赛,使营销人员熟知我行代销基金的特点,以及银基通业务功能,从而增强营销人员的市场敏感度,提升营销人员的营销能力,提高基金营销业绩。

二、做好客户识别,加强二次营销。

基金营销要以“客户细分,重点突出,因户制宜,有的放矢”为原则,进行客户识别,充分挖掘客户需求,加强客户的维系与维护,提高客户的贡献度及满意度。一是重点培育行内优质客户,营销潜力客户。要重点维护月日均资产在5万以上的优质客户,积极营销月日均资产在5万以下的客户,逐步转化小额及睡眠客户。二是及时掌握到、离休金发放等客户资金变动情况,采取提前沟通、电话联系、邮件或短信提示等营销措施,做好客户的二次营销。三是各网点要加强与公司条线的联动营销,积极做好代发工资客户的营销。

三、丰富活动形式,提升竞争力。

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