基金总资产是余额吗？
基金净资产，也称为基金净值，是指基金资产合计减去基金负债后的余额，它表示基金资产的实际价值，是计算基金份额转让价格的基础。基金净资产有时也简称基金净值。
基金净资产的计算方式为：基金净资产=基金资产-基金负债。由于基金资产与负债随时可能发生变动，因此基金净资产也处于随时变动之中。基金单位净值的计算公式为：
基金单位净值=基金净资产/总份额
基金的份额净值是基金单位价值的内在体现，基金的市场交易价格则受市场供求关系的影响。因此封闭式基金的份额净值与市场交易价格往往存在差异。
与净资产相对应的是，基金分红后的净资产称为基金的净资产。基金净资产分配的比例，通常是按照投资人在基金发行时的比例决定的。即基金单位金额分红前的净资产与分红后的净资产。