基金净值是指什么？
1、每日收盘后，基金公司会计算每一只基金的净值。 （1）对于货币基金来说，其净值基本上等于它的累计收益； （2）而对于股票型和混合型基金来说，基金的净值则取决于当日的涨跌情况。 例如3月9号收盘之后，某只股票型的基金净值为1.0160元，也就是说当日该基金赚了1.6%，而9号的上涨幅度就是1.6%，但这不是最终结果，还要扣除相应的管理费和托管费。
2、每个交易日都会公布一次净值，在基金公司网站上一般都能查到，如果买了对应的ETF的话，在二级市场上也能看到。 注意：这里看到的净值都是未经调整的净值。
3、每天下午3点之前，基金公司都会将当天的净值报送给开户银行。 然后，基金公司在进行账务处理的时候，就会按照这个净值来计算当天投资者的盈亏。 当然，为了体现“日终清算”的概念，基金公司还会在每天下午4点前，根据当日公布的上证指数的加权平均值以及证券市场交易情况，算出一个“理论净值”。不过这个“理论净值”只是大家晚上可以看到的所谓“第二天公告净值”的前身，并不影响投资者当日的理财收益。