如何量化基金?
从几个方面考虑吧,定量是相对主观的判断,很难有一个绝对的标准或方法。 1.规模(单位规模收益率) 2.成立时间(年限) 3.基金经理的稳定性 4.年度收益和回撤比例 5.最大回撤 6.仓位情况 7.行业/风格/主题是否集中
8.信息披露是否充分 9.业绩基准的比较 10.风险调整后的收益率(IRaR)及分项评估——衡量风险的控制能力
11.成本(管理费率+托管费率) 12.其他费用(认购费+赎回费)
最后,影响投资基金收益与风险的另一个重要因素在于投资者本身,投资行为对投资结果具有重要的影响。例如,投资者在基金投后管理的跟进、基金交易过程中的实施流程、投资者本身的心态以及遇到市场大幅下跌时的应对策略等方面都会影响最终的投资结果。对于个人投资者的建议是:选择优秀的基金产品进行定投,长期坚持,远离市场的非理性涨跌,让时间帮助您实现财富的稳健增值。