如何看基金公司排名?

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国内还没有完整的基金评价体系,因此各家机构排名的方法有所不同。 一般来说,可以分为两类:

1、业绩评价法 通过考察基金产品的收益情况来进行排序,是最直接的方法。其核心是选择合理的基准组合以及对应的收益率数据。由于股票型基金的收益与权益类市场的关系最为密切,因此常用的基准组合一般为宽基指数,比如上证综指/沪深300等。

2、风险控制法 通过衡量基金的波动情况和风险暴露来对基金进行排序。其中的核心指标包括最大回撤(基金净值最低点回到最高点的百分比)和夏普比率(每风险单位带来的超额回报) 除了以上两个最主要的指标外,一些机构也会根据自身特点设计出符合自身需求的评价标准。但是需要注意,任何评价方法都有其缺陷之处,如基准选择的偏倚性、单期收益率的片面性和极端事件的影响等等。不能将基金排名完全看成是“综合实力”的衡量工具。

另外有一点需要提醒,即无论采用哪种评价方法,最终得到的结果都是基于过往的数据,未来如何发展我们无法预测,所以所谓的“排行榜”只能作为我们决策时的参考,而不能完全按照排行中的顺序去选购产品。 因为对于每一位投资者来说,适合他的投资风格才是第一重要的。

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一、时间

目前市场上的基金排名多是短期排名,一般是一年、三年、五年三个时间周期,短期排名容易受到行情影响,具有很大的局限性,投资者在选择时可以多关注长期排名。

二、维度

基金排名的评价维度包括基金业绩、风险调整后收益、 Sharpe比率等多个指标,各指标对收益率的侧重点和计算方式各不相同。

三、同类基金

选择排名时除了关注基金的排名名次还要关注其在同类基金中的排名情况,不同基金的投资目标、范围会有所差异,如股票型基金和混合型基金就有一定差别,排名没有可比性。同时基金的数量会不断变动,投资者在关注排名时要注意排名的基础是什么。

四、综合排名

目前市场上很多机构都有给出基金排名,如晨星、银河等,其排名指标或维度可能不同,具体排名时可以多维度横向比较。

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