为什么不能报投资顾问？
这个问题有些年头了，现在再来看这个答案会不会有点贻笑大方呢？ 当时处于国内基金投顾业务试点阶段，作为国内最早一批拿到基金投顾牌照（现在叫做基金服务牌照）的机构，我们非常谨慎的在研究、执行我们的策略。毕竟在当时，没有牌照而私自代客理财的行为是违法的！ 然而，就是这样一份合规合法的工作却在当时遭受到社会的普遍质疑和舆论的压力。原因很简单，大家不相信靠几百块钱就能获得一份价值上万元的理财规划。（其实现在的成本也就几块钱一千元人民币左右一份，但这是后话了） 当时舆论一片哗然，纷纷开始讨论这种“免费午餐”的可行性。不少媒体都发布了类似《“免费午餐”害死你》之类的文章，给基金的投顾业务带来了很大的困难。
事实上，即使到了现在也有不少非行业人士会错误认为基金投顾就是免费或者低佣开户，然后在里面赚钱。这里需要说明的是基金投顾业务是买方投资指导业务，而不是卖方代理开户业务。 基金投顾业务是美国等西方发达国家普及度很高的个人金融服务，其本质是为客户在选择金融产品时提供决策支持，帮助客户更有效的实现财富目标。换句话说，如果客户有了一个明确的财务目标，例如想要出国旅游但是现有资金不足以满足全部开销，那么基金投顾就可以帮助他合理地运用手里的资产，利用货币的时间价值和不同金融产品的风险收益特征为游客安排一个最佳的旅行计划——在资金不足的情况下，先出国还是先买房，到底是应该节省开支还是冒一定风险追加投资以获得更高的投资收益。
在中国，随着监管机构的重视与行业的规范发展，越来越多的机构和从业者正在回归金融服务的本源，为投资者提供真正有效且有益的投资建议。